¿Son deducibles de impuestos las mejoras en el hogar?

Si es dueño de su casa durante mucho tiempo, es probable que sea necesario realizar mejoras en el hogar. Esto mantendrá su casa actualizada a lo largo de los años. O incluso puede estar buscando casas para comprar que requieran algunas reparaciones.

Pero, ¿obtiene una exención de impuestos por completar esas mejoras en el hogar? ¿Son deducibles de impuestos las mejoras en el hogar?

Desafortunadamente, la respuesta no es tan simple como un sí o un no. Si bien las mejoras en el hogar pueden ser deducibles de impuestos, esto dependerá de su casa, las renovaciones y cómo solicita la exención de impuestos.

Siga leyendo para saber si las mejoras de su hogar son deducibles de impuestos y cómo reclamar estas renovaciones en sus impuestos.

¿Qué mejoras en el hogar son deducibles de impuestos?

La primera y más común mejora del hogar para las deducciones de impuestos son las renovaciones generales que se realizan en su hogar después de mudarse. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los costos de una renovación no afectarán los impuestos de ese año.

En cambio, el costo se deducirá el año en que venda su casa. Esto significa que no verá ningún impacto inmediato de la renovación de su casa, pero verá una recompensa en el futuro si puede realizar un seguimiento de todos los gastos.

Otra cosa importante a considerar es si ha invertido en verdaderas mejoras o simplemente en reparaciones. Estos se consideran dos categorías distintas a los ojos del IRS.

Por lo tanto, antes de suponer que el trabajo que realiza en su propiedad es deducible de impuestos, analicemos la diferencia entre las mejoras y reparaciones del hogar deducibles de impuestos.

Mejoras en el hogar deducibles de impuestos

Cuando quiera vender su casa, tendrá un costo o una base impositiva. A base de costo es la cantidad de dinero que cuesta comprar la propiedad y las tarifas de liquidación. Cuando quiere vender, resta la base del costo del precio de venta, y esa es su ganancia.

Cuanto mayor sea su base de costos, menor será su obligación tributaria por ganancias de capital. ¡Así que cuanto más alto, mejor para efectos fiscales! Y ahí es donde entran en juego las mejoras para el hogar. Las mejoras de capital se suman a su base de costos, reduciendo su obligación tributaria cuando vende la casa.

Cuando venda su casa, pagará impuestos sobre las ganancias que obtenga de la venta. Entonces, digamos que (en un ejemplo muy simplificado) pagas $ 200,000 por una casa. Lo vende por 250.000 dólares. Paga impuestos por esos $ 50,000 de ganancia. Pero si realiza mejoras por valor de $ 20,000, solo pagará la ganancia de $ 30,000.

Mejoras de capital son reformas que aportan valor a su vivienda, prolongan su vida útil o la adaptan a nuevos usos. Ésta es una definición bastante amplia. Debido a esto, no hay una lista completa que califique. Pero para darle una idea, aquí hay algunas mejoras de capital comunes en el hogar:

• Adiciones a la casa, como un dormitorio, baño o terraza.
• Mejoras en la plomería, como un nuevo calentador de agua.
• Un techo nuevo.
• Sistemas de seguridad para el hogar.
• Nuevo sistema HVAC.

Reparaciones de viviendas deducibles de impuestos

Una mejora de capital puede verse como una adición permanente e inamovible a la casa. Compare esto con una reparación que simplemente está arreglando lo que estaba allí. Estos no se sumarán a su base de costos. Ejemplos de reparaciones incluyen:

• Reparación de techos (por ejemplo, reemplazo de tejas o canaletas rotas).
• Arreglando ventanas rotas.
• Retoques estéticos como pintura.

¿Qué otras mejoras en el hogar podrían ser deducibles de impuestos?

Si bien las mejoras y las reparaciones son las dos categorías principales al considerar las deducciones de impuestos, no son todo lo que debe tener en cuenta. Las renovaciones no se limitan a las mejoras de capital, y puede encontrar otras deducciones de impuestos para renovar su hogar.

Aquí hay algunos otros ejemplos de otras mejoras deducibles de impuestos.

Gastos médicos

Si un residente de la casa tiene la necesidad médica de modificar la casa, las renovaciones serían deducibles de impuestos como gasto médico. Si bien las renovaciones aumentan el valor de su hogar, las renovaciones como gasto médico no lo hacen. Esto hace que la casa sea habitable solo para los residentes actuales en lugar de mejoras generales.

Las renovaciones médicamente necesarias podrían ser:

• Instalación de rampas
• Modificaciones en el baño, la ducha o el baño
• Renovaciones de accesibilidad (ensanchamiento de puertas y pasillos, bajada de gabinetes y agregado de pasamanos)

Se necesitan mejoras inmediatas

Si está buscando una casa ahora que requerirá renovaciones de inmediato, asegúrese de que el costo se considere en su hipoteca. Esto aumentará su deducción de intereses hipotecarios. Eso significa que tendrá una deducción mayor si detalla sus declaraciones federales.

Generacion de energia

Si está buscando vivir un estilo de vida más ecológico, los créditos de energía son la actualización que desea. Cuando instale celdas de combustible, turbinas eólicas pequeñas, bombas de calor geotérmicas calificadas, sistemas de energía solar o estufas de combustible de biomasa, obtendrá un crédito en su declaración federal para el año en que se instaló.

¿Cómo se pueden reclamar las renovaciones sobre los impuestos?

Por supuesto, no es suficiente saber que la respuesta es sí a «¿Son deducibles de impuestos las mejoras en el hogar?». ¡Ahora es el momento de obtener esas deducciones!

A continuación, se ofrecen algunos consejos a tener en cuenta:

• En el caso de mejoras en el hogar, no tendrá que hacer nada de inmediato para reclamar las deducciones, excepto conservar todos los registros y recibos. Cuando venda su casa, deberá reclamar las ganancias de capital de ese año, que incluyen las ganancias de su casa. Reste las renovaciones de las ganancias para que se le graven menos impuestos.
• Para otras deducciones y créditos de mejoras a su casa, estos pueden requerir formularios separados. Por ejemplo, para actualizaciones de eficiencia energética, deberá presentar Modelo 5695. Para los gastos médicos, estos pueden tratarse como deducciones típicas detalladas en una Programar un formulario .

Debido a que hay tantos tipos de actualizaciones y protocolos diferentes para cada uno, hablar con un profesional antes de presentar sus impuestos puede garantizar que obtenga la devolución que está buscando. Pero la regla general para todas las renovaciones es la misma: ¡Conserve todos los registros y recibos!

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Como puede ver, la pregunta “¿son deducibles de impuestos las mejoras en el hogar?” Es complicada. Navegar por el mundo de los créditos de texto y las deducciones de las mejoras en el hogar puede ser un proceso abrumador. Sin embargo, puede hacerlo más fácil guardando los recibos y registros de las mejoras en el hogar.

También debe trabajar siempre con profesionales para obtener el mejor resultado para financiar sus mejoras en el hogar deducibles de impuestos. Contacta el ¡ Equipo de Associates Home Loan para obtener más información sobre cómo puede obtener las mejoras para el hogar de sus sueños y al mismo tiempo hacer una deducción en sus impuestos!